Política de Prevención y Control del Riesgo LA/FT/FPADM
Política de Prevención y Control del Riesgo LA/FT/FPADM
Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda.
La Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda. adopta la presente política para prevenir y controlar el riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva —LA/FT/FPADM—, en el desarrollo de sus actividades académicas, comerciales, administrativas, de consultoría y auditoría.
Agenda de contenido
- 1. Objetivo
- 2. Alcance
- 3. Marco de referencia
- 4. Principios generales
- 5. Debida diligencia y conocimiento de contrapartes
- 6. Señales de alerta
- 7. Responsabilidades
- 8. Conservación de información
- 9. Capacitación y sensibilización
- 10. Actualización de la política
- 11. Preguntas frecuentes
1. Objetivo
Establecer lineamientos institucionales para prevenir que la Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda., sus servicios, recursos, relaciones contractuales o actividades sean utilizados directa o indirectamente para operaciones asociadas al lavado de activos, financiación del terrorismo o financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
2. Alcance
Esta política aplica a las siguientes partes relacionadas:
- Accionistas, socios y beneficiarios finales.
- Directivos, empleados, docentes y contratistas.
- Clientes, estudiantes y empresas contratantes.
- Proveedores de bienes y servicios.
- Aliados estratégicos, consultores y terceros relacionados.
3. Marco de referencia
La presente política se fundamenta en un enfoque preventivo, proporcional y basado en riesgos, tomando como referencia los lineamientos nacionales e internacionales aplicables en materia de prevención LA/FT/FPADM.
| Referencia | Aplicación institucional |
|---|---|
| Recomendaciones del GAFI/FATF | Enfoque basado en riesgos, debida diligencia, conocimiento de contraparte y controles preventivos. |
| Normativa colombiana aplicable | Prevención de riesgos LA/FT/FPADM conforme al tipo, tamaño y naturaleza de la organización. |
| ISO 31000 | Gestión del riesgo mediante identificación, análisis, valoración, tratamiento y monitoreo. |
| Buenas prácticas de cumplimiento | Ética empresarial, transparencia, trazabilidad documental y control de partes relacionadas. |
4. Principios generales
ASI Ltda. adopta los siguientes principios para la prevención del riesgo LA/FT/FPADM:
- Legalidad: cumplimiento de la normativa aplicable.
- Transparencia: claridad en las relaciones comerciales, académicas y contractuales.
- Debida diligencia: conocimiento razonable de las contrapartes.
- Enfoque basado en riesgos: aplicación de controles proporcionales al nivel de exposición.
- Trazabilidad: conservación de soportes y registros relevantes.
- Confidencialidad: protección de la información obtenida en los procesos de verificación.
- Cooperación: colaboración con autoridades competentes cuando corresponda.
5. Debida diligencia y conocimiento de contrapartes
La Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda. implementa procedimientos razonables para conocer, verificar y actualizar la información de sus contrapartes, de acuerdo con el nivel de riesgo identificado.
5.1 Información mínima que podrá ser solicitada
- Identificación de la persona natural o jurídica.
- Datos de contacto y ubicación.
- Actividad económica o naturaleza de la relación comercial.
- Certificados de existencia y representación legal, cuando aplique.
- Identificación de beneficiarios finales, cuando corresponda.
- Información tributaria, contractual o comercial pertinente, cuando el nivel de riesgo lo requiera.
- Declaraciones sobre origen de fondos, cuando el nivel de riesgo lo requiera.
5.2 Controles aplicables
| Control | Finalidad |
|---|---|
| Validación de identidad | Confirmar que la contraparte corresponde a quien dice ser. |
| Verificación de actividad económica | Identificar la legitimidad y coherencia de la relación contractual o comercial. |
| Consulta en listas restrictivas | Identificar posibles coincidencias en listas nacionales o internacionales de control, cuando el nivel de riesgo lo requiera. |
| Actualización de información | Mantener datos vigentes conforme al nivel de riesgo identificado. |
| Conservación documental | Garantizar trazabilidad y evidencia de los controles aplicados. |
6. Señales de alerta
ASI Ltda. podrá aplicar controles adicionales o abstenerse de establecer, mantener o continuar una relación contractual cuando identifique señales de alerta como:
- Negativa injustificada a entregar información básica.
- Información falsa, incompleta, inconsistente o difícil de verificar.
- Pagos realizados por terceros no relacionados con la operación.
- Solicitudes de facturación o contratación sin justificación económica clara.
- Relaciones comerciales con jurisdicciones o actividades de alto riesgo.
- Coincidencias en listas restrictivas, sancionatorias o de control.
- Operaciones que no correspondan al perfil económico o comercial de la contraparte.
7. Responsabilidades
| Responsable | Responsabilidad principal |
|---|---|
| Dirección General | Aprobar, promover, supervisar y actualizar la política LA/FT/FPADM. |
| Área administrativa | Aplicar controles de vinculación, archivo, verificación y actualización documental. |
| Empleados, docentes y contratistas | Actuar con diligencia, transparencia y reportar situaciones inusuales. |
| Clientes y proveedores | Suministrar información veraz, completa y actualizada cuando sea requerida. |
8. Conservación de información
La organización conservará los registros, soportes y evidencias relacionados con los procesos de conocimiento de contraparte, validación documental, contratación, facturación y controles LA/FT/FPADM, conforme a sus políticas internas y requisitos legales aplicables.
9. Capacitación y sensibilización
ASI Ltda. promoverá actividades de capacitación, comunicación y sensibilización dirigidas a fortalecer la cultura de cumplimiento, ética empresarial, transparencia y prevención del riesgo LA/FT/FPADM.
10. Actualización de la política
Esta política podrá ser revisada y actualizada cuando se presenten cambios normativos, modificaciones en el perfil de riesgo de la organización, nuevos servicios, nuevos mercados o necesidades de mejora del sistema de prevención y control.
Declaración institucional
La Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda. rechaza cualquier forma de lavado de activos, financiación del terrorismo, financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, corrupción, fraude o actividad ilícita.
En consecuencia, la organización se reserva el derecho de abstenerse de iniciar, continuar o mantener relaciones comerciales, contractuales o académicas cuando existan elementos que puedan representar riesgos legales, reputacionales, operativos o de cumplimiento.
11. Preguntas frecuentes
¿ASI Ltda. cuenta con una política LA/FT/FPADM?
Sí. ASI Ltda. cuenta con una política institucional orientada a prevenir y controlar los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
¿La política aplica a clientes y proveedores?
Sí. La política aplica a clientes, proveedores, contratistas, empleados, socios, beneficiarios finales, aliados estratégicos y demás partes relacionadas.
¿ASI Ltda. realiza conocimiento de contrapartes?
Sí. La organización aplica procedimientos razonables de debida diligencia y conocimiento de contrapartes, de acuerdo con el nivel de riesgo identificado.
¿Se consultan listas restrictivas?
ASI Ltda. podrá realizar consultas en listas restrictivas, sancionatorias o de control nacionales e internacionales cuando resulte aplicable conforme al nivel de riesgo.
¿La información de las contrapartes se actualiza?
Sí. La información podrá ser actualizada periódicamente o cuando existan cambios relevantes en la relación comercial, contractual o académica.
¿Dónde puede consultarse esta política?
Esta política puede consultarse públicamente en el sitio web oficial de la Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda.: https://codigopbip.com.
Versión: 1.0
Fecha de actualización: 8 de Mayo de 2026
Responsable: Dirección General – Academia Marítima de Seguridad Integral ASI Ltda.
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